據(jù)排查統(tǒng)計(jì)，截至2019年6月末，全國(guó)已注冊(cè)商業(yè)保理企業(yè)12081家，較2018、2019年初分別增加4222家和540家，主要是部分省市出現(xiàn)搶注現(xiàn)象，商業(yè)保理企業(yè)數(shù)量出現(xiàn)爆發(fā)式增長(zhǎng)。因此銀保監(jiān)會(huì)10月中旬下發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)保理企業(yè)監(jiān)督管理的通知》，旨在規(guī)范商業(yè)保理企業(yè)經(jīng)營(yíng)行為，促進(jìn)商業(yè)保理行業(yè)健康發(fā)展，采用分類處置商業(yè)保理存量企業(yè)，主要有以下幾點(diǎn)內(nèi)容：

 

1. 正常經(jīng)營(yíng)進(jìn)行備案監(jiān)管。

這類商業(yè)保理企業(yè)主要是有登錄“商業(yè)保理信息管理系統(tǒng)”或地方金融監(jiān)管部門(mén)指定信息系統(tǒng)完整填報(bào)信息，也就是有備案信息正常經(jīng)營(yíng)的，在注冊(cè)地也有經(jīng)營(yíng)地址可以發(fā)函聯(lián)系，正常在運(yùn)營(yíng)的企業(yè)，這類企業(yè)的監(jiān)管是地方金融監(jiān)管局報(bào)給銀保監(jiān)會(huì)審核后分批分次進(jìn)行公示。

 

2. 非正常經(jīng)營(yíng)類和違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)的整改驗(yàn)收。

非正常經(jīng)營(yíng)類主要是指“失聯(lián)”和“空殼”等經(jīng)營(yíng)異常的企業(yè)。

其中，“失聯(lián)”企業(yè)是指滿足以下條件之一的企業(yè)：無(wú)法取得聯(lián)系；在企業(yè)登記住所實(shí)地排查無(wú)法找到；雖然可以聯(lián)系到企業(yè)工作人員，但其并不知情也不能聯(lián)系到企業(yè)實(shí)際控制人；連續(xù)3個(gè)月未按監(jiān)管要求報(bào)送月報(bào)。

“空殼”企業(yè)是指滿足以下條件之一的企業(yè)：上一年度市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)年度報(bào)告顯示無(wú)經(jīng)營(yíng)；近6個(gè)月監(jiān)管月報(bào)顯示無(wú)經(jīng)營(yíng)；近6個(gè)月無(wú)納稅記錄或“零申報(bào)”；近6個(gè)月無(wú)社保繳納記錄。

 

這類企業(yè)整改正常經(jīng)營(yíng)的進(jìn)行公示，否則載入經(jīng)營(yíng)異常名錄，或者原有保理公司可以申請(qǐng)變更企業(yè)名稱和業(yè)務(wù)范圍、自愿注銷(xiāo)或依法吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

 

3. 股權(quán)變更和地址變更需向金融辦申請(qǐng)

在商業(yè)保理企業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入管理辦法出臺(tái)前，各金融監(jiān)管局要協(xié)調(diào)市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)嚴(yán)控商業(yè)保理企業(yè)登記注冊(cè)。嚴(yán)格控制商業(yè)保理企業(yè)變更注冊(cè)地址，禁止跨地方變更注冊(cè)地址。也不能輕易變更股東。

 

深圳的商業(yè)保理企業(yè)占全國(guó)七成，很大一部分就是搶注的，因此有不少空殼和失聯(lián)的企業(yè)，也有一些已經(jīng)被載入經(jīng)營(yíng)異常名錄，目前深圳商業(yè)保理公司變更股權(quán)有限制，不能變更地址，也是響應(yīng)銀保監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求。